BBVA
La centralización de las operaciones de préstamo, que anteriormente estaban distribuidas, mejora el time-to-market de las innovaciones, reduce riesgos y mejora la eficiencia.
«Decidimos trabajar con el socio de Bonita Trycore porque tienen experiencia, nos acompañan a lo largo de los procesos y, con su apoyo, podemos hacer todos los procesos nosotros mismos.»
José Arturo Gómez, ingeniero industrial, BBVA
Objetivo del proyecto
Reduzca el tiempo de comercialización con la automatización
El BBVA necesitaba que Bonita gestionara los préstamos personales y profesionales de todo el mercado colombiano (más de 460 oficinas). Antes de implantar el proyecto Bonita, los préstamos los procesaban las oficinas locales, de forma independiente y siguiendo sus propios procesos. Los tiempos de procesamiento y de tramitación de las diferentes oficinas no estaban estandarizados ni tampoco estaban optimizados en todos los casos.
BBVA necesitaba:
- Reducir el time-to-market
- Simplificar los procesos (reducir las actividades manuales y aumentar la automatización)
- Reducir el riesgo de los créditos en un 30%
- Reducir el coste de las operaciones en un 30%
- Mejorar la supervisión y la trazabilidad para facilitar el control de cada uno de los casos
Desafíos
Todos los equipos relacionados con el procesamiento de préstamos tenían que estar directamente coordinados desde una oficina centralizada y destinada a este fin: procesamiento de aplicaciones, análisis de riesgos, evaluación y verificación de créditos, aprobación de créditos, procesamiento de documentos, sistemas y servicios de procesamiento de pagos, operaciones de apoyo a los centros de atención al cliente, renovación de productos, desembolso de los préstamos, extractos, recuperación de los préstamos, gestión de impagos, gestión de riesgos y ejecuciones hipotecarias, detección y reducción de fraudes, cumplimiento con la normativa y programas, etc.
Resultados
Actualmente, el procesamiento de préstamos ya no está distribuido, sino centralizado en Bogotá. Esto ha cambiado radicalmente la forma de trabajar de este banco nacional, que ahora es capaz de procesar las solicitudes de créditos con mayor rapidez que otros bancos. Más de 600 empleados del BBVA gestionan los créditos con Bonita (incluida la gestión de identidades, validación de riesgos, creación de cuentas, etc,).
7800 usuarios de 460 oficinas utilizan Bonita diariamente.
Beneficio para el departamento de TI
- Mejor time-to-market: Antes eran necesarias al menos 7 iteraciones. Ahora, el BBVA ha implantado un proceso con 17 actividades, conexión a los servicios de Internet e integración con los servicios bancarios principales de BBVA en tan solo 50 días.
- Con mayor visibilidad para sus clientes, el BBVA ahora puede otorgar más préstamos en menos tiempo y mejorar sus ingresos.
Beneficios para los usuarios
Los riesgos relacionados con los préstamos se han reducido en un 30%:
Bonita está directamente conectada con los servicios de autentificación y validación biométrica, así como a los sistemas de cálculo de riesgos financieros. Esto facilita la validación automática de los préstamos.
Los empleados responsables de tramitar los préstamos pueden confiar en los documentos generados automáticamente por las autoridades competentes.Los costes operativos de la gestión de préstamos se han reducido en un 30%:
Los empleados del banco ya no necesitan solicitar, y esperar a recibir, documentos de los clientes.
Se utiliza la automatización robótica de procesos de Bonita en vez de tener a empleados realizando tareas manualmente
Proceso optimizado
«En Bonita, resulta muy fácil diseñar formularios, generar modelos de análisis de riesgos y hacer seguimiento. Gracias a Bonita hemos optimizado los procesos y tenemos menos operaciones manuales.»
José Arturo Gómez, ingeniero industrial, BBVA
BBVA
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Colombia SA forma parte de un grupo financiero diversificado que ofrece servicios financieros a más de 53 millones de clientes en más de 30 países. Con una historia de más de 50 años, BBVA destaca en Colombia como una empresa comprometida con el desarrollo social y económico del país. Tiene presencia en más de 122 municipios de todo el territorio nacional, a través de una red de 390 oficinas, 1300 cajeros automáticos y más de 7136 agentes bancarios.
Trycore - Socio consultor
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Trycore ofrece servicios profesionales utilizando la tecnología más reciente de Bonita. Proporcionan a las empresas las herramientas necesarias para transformarse en una organización más inteligente, ayudándoles a descubrir y utilizar el poder de la tecnología para disponer de más información a la hora de tomar decisiones y facilitar el crecimiento organizativo.
Trycore se fundó por un equipo de expertos en metodologías ágiles de desarrollo de software. Personalizan totalmente sus soluciones para adaptarlas a las necesidades de cada empresa.
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